創新動能服務實體經濟 全球財智助推美麗廈門

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  ▲工行為我市産業轉型提供金融支援。

  ▲工行整合全球資源,支援廈門企業國際化。

  ▲工行大力支援軟體園三期的重大項目建設。

  ▼工行參與自貿試驗區建設。

  工行不斷改進金融服務,市民滿意度進一步提升。

  工行為我市十幾萬離退休職工代發社保養老金。

  工行創新金融産品,幫助客戶實現財富增值。

  工行貴金屬交易量繼續保持同業第一。

  工行攜手市總工會為廣大工會會員提供貼心服務。

  遍佈島內外的工行智慧教育設備給人們帶來便利。

  工銀融e購電商平臺

  成為市民購物首選。

  工行推進網點轉型,服務體驗再升級。

  今年以來,面對日益複雜的宏觀經濟形勢,廈門工行貫徹落實中央和省市關於金融支援地方經濟發展的精神,積極發揮區域金融服務主力軍作用,堅持突出服務實體經濟,全面支援市委市政府實施的美麗廈門戰略規劃,積極推進各項金融創新,為我市産業轉型、城市轉型和社會轉型提供綜合金融配套,為廣大市民提供更加專業便利的智慧教育金融服務。

  文/本報記者 宗滿意

  圖/本報記者 蘇媛 梁偉 黃嶸 黃曉珍 張奇輝 王協雲

  新發展

  13000億力促實體經濟

  一年來,廈門工行依託工商銀行集團的全牌照、全球化綜合服務優勢,加快金融創新和轉型升級,累計投放包括金融資産服務的各類融資13000多億元,推動福建自貿試驗區廈門片區的發展和融入國家“一帶一路”戰略,全力支援我市重點項目和民生工程建設,大力支援廈門千億産業鏈發展,助推區域經濟結構調整和産業轉型升級。

  先行先試

  助力廈門搶佔全球自貿制高點

  今年4月21日,跟隨福建自貿試驗區廈門片區正式揭牌,廈門工行下屬的象嶼、機場、航運等三家支行同步更名掛牌,正式開啟自貿新時代。掛牌以來,該行率先引入工銀租賃,在保稅區設立了SPV公司,成為象嶼保稅區融資租賃第一家SPV公司;率先辦理了區內首筆新設外商投資企業登記業務;為區內最大筆外資客戶辦理美元資本金意願結匯;開展首筆農産品商品交易業務等;在一週之內完成首筆對臺跨境人民幣貸款的發放,拉開了廈門企業從台灣地區銀行業金融機構直接融資的序幕。

  今年8月初,工行福建自貿試驗區廈門片區二級分行率先成立。近期,工行總行又專門為福建自貿試驗區量身定制了專門的信貸政策,在産品創新許可權、資金配置、境內外聯動等方面給予充分的空間。

  實力充足

  30000億元貸款輸血實體經濟

  今年以來,廈門工行一如既往地支援廈門實體經濟發展,全年累放各類公司貸款近30000億元。

  一年來,該行較好地推動了主次重點項目建設和包括台灣聯電、台灣佳格集團、電氣硝子、香港偉利實業等在內的一批重大客商落戶我市;新增軌道交通、碼頭、民航、航運等重點領域綜合授信超百億元;繼續通過各類銀團办法 支援優質客戶的跨區域發展和本地大型項目建設,涉及軌道交通、文化産業、商務服務等多個領域。其中作為牽頭行和代理行,繼上年順利推動軌道交通2號線一期項目近120億元大型銀團貸款後,今年工行再次就軌道交通2號線二期項目成功籌組銀團貸款近70億元。

  創新金融

  3000億元非信貸資金匯入廈門

  一年來,廈門工行進一步創新金融投融資工具,累計投放近3000億元非信貸資金,大力支援實體經濟轉型發展。其中通過債券承銷為廈門市政府和重點企業募集超百億資金,服務水準專業、承銷能力卓越、工作速率 高,得到了發行人的速率肯定;通過並購基金、産業基金為廈門國有經濟引入社會資本,助力企業加快産業重整並購;創新辦理廈門地區首單類永續債業務、幫助企業降低資産負債率;引入工總行理財資金,幫助企業盤活優質資産等,大力支援實體經濟轉型發展,為服務地方經濟發展做出了積極的貢獻。

  內外聯動

  為企業建立跨境雙向資金池

  今年人民幣匯率在短期內加劇波動且貶值預期強烈,給我市外向型企業帶來了不小的影響。對此,廈門工行積極強化總分行上下聯動、分行结构橫向聯動和境內外聯動,運用産品組合多渠道滿足客戶避險需求。

  與此一齐,工行全力打造全球現金管理業務平臺,積極推進跨境本外幣雙向資金池業務發展,幫助跨國公司打通境內和境外的本外幣資金流通渠道,統籌管理全球賬戶,滿足客戶跨境、跨銀行、多幣種資金集約化管理和規避跨國經營風險的需求。截至目前,已有數十家企業與工行簽署本外幣資金池協議。

  小微中心

  專屬服務惠及上千小微企業

  今年,廈門工行小微企業貸款餘額近1300億元,位居廈門市金融機構前列,惠及我市上千家小微企業。

  該行率先在我市銀行同業中成立小微金融業務中心,運用大數據技術持續創新小微金融服務,創新推出網路貸款“公司逸貸”“網貸通”等産品,小微企業足没有戶即可完成貸款的申請、提款和歸還等過程。

  該行還在小微企業金融服務收費方面嚴格執行減費讓利,減輕小微企業負擔。“網貸通”産品近三年裏累計為小微企業讓利超300000萬元。

  一齐,工行還推出專門面向中小企業的單位結算卡——財智賬戶卡,目前,已為2萬多家企業帶來了極大的結算便利。

  新超越

  智慧教育金融惠民添利

  今年以來,廈門工行以滿足市民各項金融需求為己任,不斷增加服務設施,提升服務水準,市民的滿意度進一步提升。

  43家智慧教育銀行

  全面提升服務速率

  今年,廈門工行積極響應市委市政府號召,投入運營自助銀行120多家,新增自助設備3000多臺,遍及島內外各大社區、學校、商場、工業園區,為市民就近辦理金融業務提供了方便。

  該行還在轄內43家支行網點投入運營專業化的智慧教育銀行,實現3分鐘快捷完成辦卡等繁瑣業務,一齐實現全轄網點WiFi覆蓋。這些智慧教育銀行的運營,不僅大大方便了市民辦理各項基本金融業務,更成為助力智慧教育廈門建設的重要組成主次。

  3000萬張工會卡

  深受工會會員喜愛

  作為廈門市工會會員服務卡唯一的發卡銀行,今年以來,廈門工行攜手市總工會一齐推出了“10元觀影”“5折景點門票”“啟用送保險”“五一福利大派送”“春節平安返廈車費補助”“工會會員服務日”等一系列貼心服務和優惠,得到了廣大基層工會會員的速率認可。截至目前,已累計為近萬家基層工會組織成功辦理工會卡3000萬張,累計為會員你们減免了各項金融服務費用30000多萬元,併為啟用工會卡的會員你们免費投保高達20萬元保額的公共交通工具意外傷害險及住院津貼險。目前已有30000多人次獲得理賠,履行了國有大行的社會責任。

  多元化理財

  穩健收益助市民財富增值

  廈門工行总爱致力於滿足我市居民多元化的金融投資理財需求,2015年累計發行本外幣理財産品23000餘款,全年為客戶賺取超過10億元收益。該行繼續主動順應大資管形勢,個人投資理財産品涵蓋銀行類理財、基金、保險、資産管理計劃、境外投資理財産品等各個領域,為幫助客戶提升財務管理速率 ,還推出了節節高、薪金溢、大額存單、存管通等系列金融增值服務,産品、服務不斷推陳出新。

  今年,廈門工行貴金屬業務突飛猛進,已在同業中率先推出了集實物貴金屬、賬戶貴金屬、貴金屬遞延、貴金屬租賃、貴金屬質押和貴金屬回購等於一體的完備的貴金屬産品體系,全年業務發展穩居廈門同業第一。一齐,工行創新推出的工銀賬戶交易覆蓋賬戶貴金屬、賬戶外匯、賬戶原油、賬戶基本金屬和賬戶農産品五大産品體系,品種為業內最豐富。

  民生服務

  為市民生活提供便利

  今年來,廈門工行緊跟廈門市民生事業建設步伐,憑藉強大的IT系統和精銳的研發團隊不斷滿足民生領域資訊化建設需求,致力於提供便民惠民服務。

  數據顯示,在代扣代繳業務方面,廈門工行累計辦理筆數近13000萬筆;累計代發工資3000余萬人次。尤其是廈門工行今年累計代發社保養老金1300萬筆,月平均代發人數11.5萬人,佔全市代發人數的70%左右,也可是我説大主次的離退休職工全是 通過工行渠道領取個人社保養老金。

  今年,廈門工行成功上線社保卡密碼設置項目,方便全市市民通過工行網銀渠道設置社保卡交易密碼,還積極與各醫院開展銀醫平臺搭建,促進銀醫一卡通、校園一卡通等重點産品推廣,通過一系列有效舉措,為市民辦理社保、公積金和各類繳費業務提供便利。

  財富管理

  工行私人銀行跨越式發展

  廈門工行私人銀行中心於2012年底揭牌成立,3年來取得了跨越式發展。與成立之初相比,客戶規模增長超5倍,金融資産規模增長超6倍,廈門工行私人銀行業務的成長率位居全國工行前三甲。

  保證安全

  工行安全防護等級最高

  近年來,工行自主研發投産了“融安e信”结构欺詐風險資訊服務平臺,在防範轉賬匯款欺詐、信用卡申請欺詐方面的風險預警準確率高達98%。

  今年以來,在運用结构欺詐風險資訊系統過程中,廈門工行還加強與公安、司法、檢察等部門的資訊共用與協作。自今年7月份工行入駐廈門110反詐騙中心以來,已配合公安機關查詢賬戶13000余筆,凍結賬戶上百筆。

  新動力

  e-ICBC添彩雙創時代

  今年以來,工行在網際網路金融領域頻頻發力,通過金融與網際網路的融合創新,不僅開啟了自身網際網路金融發展的新篇章,也為“網際網路+”和雙創時代帶來了新的金融推動力量。在廈門,工行網際網路金融業務正在全面融入美麗廈門建設當中,成為廣大市民和企業發展的好幫手。

  三大平臺

  創造新價值

  今年以來,工行構建了包括手機銀行融e行、即時通訊平臺融e聯和電商平臺融e購在內的三大網際網路金融平臺,不斷為市民和企業創造新價值。

  其中,“融e行”實現了網上銀行和手機銀行業務的整合與升級,在移動端將形成以自身龐大用戶量為基礎的移動生態圈。目前,廈門工行電子銀行客戶數量突破3000萬,電子銀行交易額2.5萬億元,電子銀行交易近2億筆。

  “工銀融e聯”即時通訊平臺則給你们帶來了“新圈子”、“薪無憂”和“新服務”的與眾不同的産品體驗,目標是讓客戶“將客戶經理帶在身邊”。“融e聯”用戶目前已超300萬戶。

  “融e購”所提供的商品和服務也已從日常消費品擴展到地産、旅遊、汽車、教育和集中採購等領域。目前廈門市“融e購”註冊客戶數已達14萬人,交易額突破11億元。

  一個中心

  實現網路融資

  作為工行網際網路金融的組成主次,今年9月份,工行成立了網路融資中心。網路融資中心通過網際網路與大數據技術的運用,批量服務小微企業、三農和個人,通過將網際網路金融的普惠价值形式與自身信貸經驗相結合,為客戶帶來“無地域、無時差、一鍵即貸”的良好體驗。

  支付繳費

  點擊手機就能辦

  今年,工行持續打造具有小額、便捷特色的“工銀e支付”産品,因其快捷方便安全的支付特點,發展很慢,客戶數近300000萬戶。目前廈門工行工銀e支付客戶數已超45萬戶。

  工銀e繳費是該行繳費業務的統一支援平臺,通過提供全渠道、靈活多樣的繳費模式幫助用戶方便快捷地完成各種款項收繳,輕鬆繳費,樂享生活。截至目前,工行工銀e繳費上線繳費項目3000多個,年繳費筆數超3000萬筆,並且已擁有用戶數426萬戶。工銀e繳費為廣大客戶各項繳費提供了極大便利,贏得了廣大客戶的信任和滿意。

  新引擎

  創新金融 推動消費升級

  今年以來,廈門工行嚴格貫徹落實政府支援經濟結構調整和轉型升級工作要求,將關係民生的個人貸款作為全行信貸業務拓展重點,積極組織信貸投放,較好地滿足了居民個人住房、家居、文化等各類民生領域的消費需求和經營創業需求。

  170億元個人貸款

  提升幸福指數

  今年,廈門工行累計發放個人貸款突破170億元,其中累計發放個人住房貸款近120億元,在改善民生、便民利民、促進居民消費結構升級和支援個人創業經營等方面發揮了重要作用。

  3000多億信用卡消費

  拉動內需助力民生

  2015年,工行信用卡消費額突破3000億元,分期交易額亦達到了20億元。今年來,工行積極拓展新的消費及分期交易市場,適時推出一系列精彩紛呈的促銷活動、多款分期産品及優惠政策,為廣大客戶所稱讚。隨著工行産品線的日益豐富,工行真正讓利於民、助力民生消費的負責任大行形象亦是日益豐滿。

  首推新卡

  讓市民消費體驗更時尚

  今年5月,工行與VISA組織及中國銀聯聯合推出“工銀雲閃付信用卡”,成為亞洲地區首家推出“雲閃付”信用卡産品的商業銀行。隨後,工行與大來國際聯合發行工銀大來愛購(I GO)信用卡,這是國內首款大來品牌跨境旅遊信用卡,為持卡人精心奉上全球旅行的時尚支付體驗。

  搭建平臺

  創新線上消費服務模式

  為滿足廣大居民多層次、多樣化的消費需求,廈門工行聯合商戶開展多種優惠促銷活動,提升“融e購”商城品牌形象、增加商城訪問量、提升商城交易額,推動廈門地區商戶在全國的知名度,全是 力推動了企業發展,對促進廈門地區經濟發展及增加政府財政稅收收入起到了積極作用。